Compliance-Radar
Wer wurde wofür sanktioniert?
Bußgelder, Urteile und Vorfälle aus Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Asien-Pazifik und Naher Osten: 1.918 Fälle aus 40 Jurisdiktionen, jeder mit amtlicher Quelle und vor der Veröffentlichung gegen diese Quelle geprüft. Filtern Sie nach Land, Rechtsgebiet und Branche. Ein Klick auf ein Diagramm geht eine Ebene tiefer.
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Wo?
nach EbeneWofür?
nach RechtsgebietAlle Rechtsgebiete
Wen?
nach Unternehmen- TD Bank, N.A. und TD Bank USA, N.A. 1,19 Mrd. € 38 % · 1 Fall
- Anonymisierte Unternehmen 928,7 Mio. € 30 % · 16 Fälle
- GVA Capital Ltd. 186,3 Mio. € 6 % · 1 Fall
- UBS Financial Services Inc. 115,3 Mio. € 4 % · 2 Fälle
- The Toronto-Dominion Bank 113 Mio. € 4 % · 1 Fall
- Two Sigma Investments LP und Two Sigma Advisers LP 87,6 Mio. € 3 % · 1 Fall
- FleetCor Technologies Inc. (heute Corpay Inc.) 87,1 Mio. € 3 % · 1 Fall
- Canaccord Genuity LLC 69,2 Mio. € 2 % · 1 Fall
- Block, Inc. (Cash App) 53,5 Mio. € 2 % · 1 Fall
- Swedbank AB (publ) (mit New York Branch) 43,6 Mio. € 1 % · 1 Fall
- 30 weitere247,6 Mio. €
Wann?
je Quartal, nach Entscheidungsdatum| Zeitraum | Fälle | Summe |
|---|---|---|
| Q4 2023 | 0 | – |
| Q1 2024 | 0 | – |
| Q2 2024 | 0 | – |
| Q3 2024 | 0 | – |
| Q4 2024 | 1 | 41,8 Mio. € |
| Q1 2025 | 0 | – |
| Q2 2025 | 0 | – |
| Q3 2025 | 0 | – |
| Q4 2025 | 0 | – |
| Q1 2026 | 0 | – |
| Q2 2026 | 0 | – |
| Q3 2026 | 0 | – |
| Q4 2026 | 0 | – |
1 Fall
23.10.2024 Goldman Sachs Bank USACFPB: Goldman Sachs Bank USA zahlt 64,8 Mio. USD wegen Mängeln bei der Apple Card 41,8 Mio. €
Als kartenausgebende Bank der Apple Card bestätigte und entschied Goldman Transaktionsreklamationen nach Feststellung der CFPB nicht fristgerecht, meldete bestrittene Beträge vorzeitig an Auskunfteien und prüfte Reklamationen unzureichend (Truth in Lending Act, Regulation Z); die Karte startete, obwohl der Vorstand kurz zuvor gewarnt worden war, das Reklamationssystem sei nicht voll einsatzbereit. Zudem erweckte die Bank den irreführenden Eindruck, Gerätekäufe würden automatisch in zinsfreie Ratenzahlung überführt; die Anordnung verlangt 19,8 Mio. USD Wiedergutmachung und 45 Mio. USD Geldbuße. Die Feststellungen in dieser Fassung sind mutmaßlich; ein abschließendes Urteil liegt ihr nicht zugrunde. Im Betragsfeld steht nur die Geldbuße.
Ein Produkt darf nicht starten, solange gesetzlich vorgeschriebene Reklamationsprozesse nicht funktionieren – auch nicht auf Druck eines Partners.
Produktstart erst nach Freigabe der Beschwerde- und Reklamationsprozesse
- Behörde / Gericht
- Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
- Rechtsgebiet
- Verbraucherschutz und Onlinehandel
- Rechtsgrundlage
- Truth in Lending Act und Regulation Z; Consumer Financial Protection Act of 2010, §§ 1031, 1036
- Maßnahme
- Bußgeld
- Verfahrensstand
- rechtskräftig
- Branche
- Finanzdienstleistungen und Versicherungen
- Beschäftigte
- 10.000 und mehr
- Haftung von Führungskräften
- Die CFPB hebt hervor, dass der Vorstand vier Tage vor dem Start der Karte vor der fehlenden Einsatzbereitschaft des Reklamationssystems gewarnt worden war.
- Veröffentlicht
- 23.10.2024
Originalbetrag 45.000.000 USD, umgerechnet zum EZB-Referenzkurs vom 23.10.2024.
- CFPB Enforcement Actions: Goldman Sachs Bank USA Durchsetzungsdatenbank einer Behörde
- Goldman Sachs Bank USA – Consent Order, File No. 2024-CFPB-0011 Entscheidung einer Behörde
Gegen die amtliche Quelle geprüft am 03.10.2026 · Direktlink